基金營銷——掘金2023

課程收益：

1、提高認(rèn)識,了解同業(yè)基金產(chǎn)品推動策略

分析市場環(huán)境，研究同業(yè)競品，吃透業(yè)務(wù)推動政策，讓學(xué)員了解自身所處位置，協(xié)助學(xué)員建立正確的復(fù)雜型產(chǎn)品營銷心態(tài)。

2、確定目標(biāo)客戶標(biāo)準(zhǔn)，做好售前準(zhǔn)備工作

了解客群管理與分層營銷的重要性與關(guān)聯(lián)性，結(jié)合過往目標(biāo)客戶特點，全面收集客戶關(guān)鍵信息，完成基金營銷蓄客工作

3、技能提升,熟悉運用

提升資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合優(yōu)勢、電話約訪技巧、異議處理、銷售促成等營銷技能。

4、產(chǎn)能提升帶動客群、規(guī)模雙增長

提高目標(biāo)客戶產(chǎn)品交叉持有率及與粘度，盤活存量與外拓資產(chǎn)規(guī)模，提升整體效益。

課程大綱/要點：

一、認(rèn)識當(dāng)下政策建立正確產(chǎn)品營銷心態(tài)

1、共同富裕啟動第三次分配，高凈值客戶的財富如何管理？

2、降杠桿，地產(chǎn)黃金十年已過，高凈值客戶投資何去何從？

3、資管新規(guī)、存款新規(guī)落地實施，我們?nèi)绾瓮粐?/p>

二、化解基金營銷過程中的難點與痛點

1、目標(biāo)客戶篩選不準(zhǔn)

2、市場一回調(diào)，我就不敢賣

3、擔(dān)心自己不專業(yè)，客戶覺得我們太專業(yè)

三、基金產(chǎn)品在零售業(yè)務(wù)發(fā)展中的重要意義及作用

1、提升戶均持有產(chǎn)品數(shù)

2、彌補單一產(chǎn)品收益不足

3、挖掘客戶行外資金

4、基金產(chǎn)品如何充分發(fā)揮抓手作用

5、調(diào)配存量資金轉(zhuǎn)化與新資金的比例

四、基金營銷必備技能——講市場、會分析

1、俄烏戰(zhàn)爭

2、RECP對中國制造業(yè)的影響

3、一會是電，一會是氫，新能源車該怎么開？

4、今年醫(yī)藥投什么？怎么投？這藥怎么吃？

5、數(shù)字貨幣到底利好什么板塊？

6、今年“酒”還喝嗎？

7、……（共15個板塊）

五、知己知彼——基金客戶投資心態(tài)分析

1、客戶投資缺少耐心的核心根源

2、為什么基金賺的多，而我賺的少

3、都說要長期持有，但短期波動讓我承受不住

六、引導(dǎo)客戶基金投資賺錢的方式

1、長期持有，找到正確的躺贏姿勢

2、本金決定心態(tài)，心態(tài)決定盈利，別拿青春賭明天

3、多看多學(xué)少動手

七、常見五類基金客戶“開口話術(shù)+產(chǎn)品話術(shù)”

1、基金潛力客戶

2、理財客戶

3、覺得市場不好的老客戶

4、虧損的老客戶

5、炒股的客戶

八、優(yōu)選基金的六步法則

1、運用營銷工具挑選

2、看基金經(jīng)理

3、看最大回撤率

4、………

九、當(dāng)下虧損客戶安撫與經(jīng)營

1、樹立陪伴經(jīng)營意識

2、學(xué)會傾聽客戶的情緒

3、我們不要說到道歉

4、后續(xù)市場分析，確定“自救”方案

十、基金營銷中常見的40個異議處理

（形成行內(nèi)異議處理話術(shù)手冊）