電話營銷與面訪KYC綜合營銷能力提升

一、認識財富業務轉型與建立正確的產品營銷心態

1、共同富裕啟動第三次分配，高凈值客戶的財富如何管理？

2、降杠桿，地產黃金十年已過，高凈值客戶投資何去何從？

3、資管新規、存款新規落地實施，我們如何突圍？

二、資產配置概論1、資產配置對理財經理有哪些好處2、資產配置對客戶有哪些好處3、為何理財經理不愿做資產配置4、為何客戶不愿做資產配置三、高端客戶財富管理的四個階段1、財富積累2、財富保護3、財富增值4、財富傳承四、資產配置的設計思路1、客戶投資收益現狀分析2、不同產品所占比重3、客戶的現金流4、客戶的潛在需求5、客戶的流動性需求

五、權益類資產配置營銷必備技能——講市場、會分析

1、俄烏戰爭

2、RECP對中國制造業的影響

3、一會是電，一會是氫，新能源車該怎么開？

4、今年醫藥投什么？怎么投？這藥怎么吃？

5、數字貨幣到底利好什么板塊？

6、今年“酒”還喝嗎？

7、……（共15個板塊）

六、基金營銷中常見的30個異議處理

七、銀保產品進入到4.0時代

1、重疾+終身壽

2、賣收益的時代結束，賣規劃的時代到來

3、考核規模向考核輕型中收轉向

八、從資產配置入手，重疾險營銷技巧

1、重疾新規解析

2、重疾營銷工具與營銷話術

3、做一名會講故事的理財經理

九、終身壽險的大額保單銷售技巧及客戶銷售思路

做有規劃的面談準備

1. 客戶基本資料完善

2. 市場行情分析

3. 了解客戶理解程度

4. 設計客戶面談環節

5. 預想客戶拒絕問題及解決辦法

面談邀約技巧

1. 吸引式面談邀約法

2. 需求式面談邀約法

3. 誘導式面談邀約法

4. 肯定式面談邀約法

從養老的角度設計大額保險計劃的四個維度

1. 經濟維度：我們處于一個什么樣的養老環境當中，需要多少錢來養老

2. 時間維度：距離真正的養老空窗期還有多久，需要做什么樣的準備

3. 親情維度：家人子女是否能夠成為未來養老的依靠和對象

4.健康維度：對于未來的可以預知的醫療缺口有多大，需要準備多少錢以備不時之需

從婚姻家庭的角度設計大額保單計劃的四大種類

1. 支離破碎型：家庭結構十分復雜，充滿著各種可能性

2. 完好無損型：家庭結構十分完善，特別幸福

3. 危機四伏型：表面看似平靜如水，其實都在進行著屬于自己的家庭規劃

4.未婚型：即將步入婚姻的小兩口，作為父母如何規避高凈值資產的損失

十、保險沙龍活動全流程演練

1、活動主題策劃

2、邀約及邀約異議處理

3、沙龍課件講解邏輯

4、異議處理及促成