高凈值客戶資產配置能力提升

高凈值客戶資產配置能力提升

高凈值客戶資產配置能力提升
第一部分:高凈值客戶市場分析
1.什么是高凈值客戶
2.高凈值客戶的特征及主要分類
3.高凈值客戶的市場規模
4.高凈值客戶的金融行為特征
5.高凈值客戶市場對券商的重要性
6.高凈值客戶的分布特點與開發
7.高凈值客戶的財富管理需求特征
8.高凈值客戶的財富管理需求挖掘與溝通技巧
9.全球高凈值客戶市場發展趨勢分析
(案例演練):高凈值客戶的財富管理特征

第二部分:為何高凈值客戶需要資產配置?
1.實現財富管理的目標
2.保持財富的購買力
3.獲得額外的增值
(案例演練):高凈值客戶資產配置需求的掌握

第三部分:資產配置的原理及優勢
1.何謂資產配置?
2.現代投資組合理論及核心
(1).馬可維茲理論
(2).相關系數
(3).多角化的內涵
(4).分散風險的極限
(5).效率前緣
(6).資產配置
(分組演練):投資組合構建
3.各種資產類別的特性介紹
(1).權益類
(2).固定收益類
(3).現金及貨幣市場工具
(4).另類投資
A.對沖基金
B.私募股權基金
C.大宗商品
D.房地產
E.基礎設施基金
F.其他另類投資(藝術品、紅酒)
(分組演練):財管部產品庫風險分級盤點
4.資產配置的影響要素
(1).投資目標
(2).可承受風險
(3).投資期限
(4).投資者年齡
5.資產配置策略實務運作
(1).經濟周期與美林時鐘方式配置
(2).戰略資產配置與戰術資產配置
(3).動態資產配置與靜態資產配置
(4).積極資產配置與消極資產配置

第四部分:資產配置的執行過程
1.確定投資目標
2.實行戰略性資產配置
3.執行戰術性資產配置
4.選取最佳投資工具
5.實施綜合性風險管理

第五部分:如何為高凈值客戶做好資產配置的四大步驟
1.客戶需求分析與投資目標設定
A.客戶資料收集
(A).主動式數據
(B).被動式資料
B.風險屬性評估
(A).資金的下行風險和波動性要求
(B).資金的收益要求
(C).資金的時間要求
(D).客戶的虧損容忍度
2.執行資產配置
A.界定大類資產的分布比例
(A).基礎資產風險與收益之間的相關性
(B).基礎資產的預期收益率
(C).基礎資產的搭配比例
B.客觀評估大類資產的配置趨勢
(A).找到經濟周期的拐點
(B).根據宏觀經濟分析給出超配、低配建議
3.投資建議書的制作及提交
A.投資建議書的主要內容
B.投資建議書的寫作流程及方法
C.依據資產配置比例與券商金融產品匹配
(案例演練):如何幫高凈值客戶制作投資建議書
4.定期檢視理財進度
5.滿意的客戶是券商長期獲利的保證

第六部分:財富管理與資產配置
1.財富管理業務的盈利模式
2.資產配置能力是財富管理的核心
3.瑞信證券的資產配置運作模式
4.美林證券的資產配置運作模式
5.瑞士銀行的資產配置運作模式
6.臺灣券商的資產配置運作模式
7.(分組討論):國內券商的資產配置可行模式
8.Q&A