民法典時代下的企業家財富管理與資產配置

課程目的：

２０２０　年　５　月　２８　日，第十三屆全國人民代表大會第三次會議通過《中華人民共和國民法典》共　７　篇　１２６０

條，２０２１　年　１　月　１　日起施行，《婚姻法》、《繼承法》、《民法通則》、《收養法》、《擔保法》、《合

同法》、《物權法》、《侵權責任法》、《民法總則》　同時廢止。

《民法典》作為民事主體法律的“工具箱”　，對企業家事業和家庭、生活的方方面面制定了全面系統性　的評判準則。我們一起來看看《民法典》會給你的事業成就、婚姻家庭、財富管理帶來哪些影響？我們又　該怎么規避這些方面所帶來的風險。

課程大綱：

第一部分　　　民法典時代的來臨

民法典的時代背景與特色解讀

民法典最重要的幾十個亮點總結

民法典簡單案例分析與法條講解

第二部分　　　法律下的企業家財富管理與資產配置

一、婚姻財產保全策略與財富管理的智慧　　　　　　　　　　　　　　　　　　１．婚前財產歸屬及保全　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　２．婚后增值財產歸屬與婚后財產劃分保全　　　　　　　　　　　　　　　　　　３．離婚的途徑奇及其財產分割原則　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　４．房產、股權股票、理財產品等其他類財產的分割與保全策略　５．婚內過錯情況處理辦法

二、婚姻問題綜合解決方案　１．協議解決方案　　　　　　　　　　　２．保險解決方案　　　　　　　　　　　３．家族信托解決方案

三、遺產繼承與財富傳承

第三部分　　　企業家私人與家庭未來八大財富管理

分析自身現金需求　（１　、能夠估算自身現金需求　２　、能夠編制現金流量表）　　制定現金規劃方案　（１　、能夠選擇現金管理工具　２　、能夠制定現金規劃方案）

◎消費支出規劃

制作住房、汽車消費方案并能夠根據因素變化調整支付方案

制作消費信貸方案與分析自身的消費信貸需求

◎子女教育規劃

１　，能夠分析子女教育需求

２　、能夠分析教育費用的變動趨勢

３　、能夠估算教育費用

４　、能夠選擇教育費用準備方式及工具

５　、能夠制定并根據因素變化調整教育規劃方案

◎退休養老規劃

１　、能夠收集自身職業生涯規劃信息

２　、能夠收集自身退休后生活質量期望信息

３　、能夠收集自身現有退休養老準備的信息

◎風險管理與保險規劃

１　、能夠收集自身相關人身信息

２　、能夠收集自身相關財產　（含責任）　信息

３　、能夠分析自身的靜態風險管理需求

４　、能夠分析不同保險產品和解釋保險合同條款

◎投資規劃

１　、介紹基本投資工具的功能和特點　（股票、債券、基金、期貨期權、黃金投

資、石油投資、數字貨幣投資等）

２　、介紹各種投資工具的操作流程

◎稅收籌劃

１　、在法律規定許可的范圍內，通過對經營、投資、理財活動的事先籌劃和安　排，盡可能取得節稅的經濟利益

２　、通過分散稅基進行稅收籌劃、稅法彈性、臨界點進行稅收籌劃

◎財產分配與傳承規劃

１　、能夠識別家庭的財產分配和傳承意愿

２　、家庭成員關系相關法律規定

３　、財產個人所有相關法律規定

４　、財產共有相關法律規定

第四部分　　　企業家財富管理中的創新投融資與理財金融工具解讀

１、優先股

２、可轉債

３、員工持股激勵計劃

４、股權期權設計及套期保值

５、資產證券化　（重點內容）

?資產證券化的概述及相關國家規定

?資產證券化的分類

?資產證券化的主要參與者及參與者的職責介紹

?資產證券化的具體交易結構及資產池的分類、評級及操作管理

?資產證券化基礎資產的選擇建議

?資產證券化的優勢、作用和未來的發展展望

?資產證券化的適用范圍

?資產證券化過程中應注意的問題

?資產證券化的征信評級操作

?如何開發運作資產證券化產品

?案例解讀資產證券化的具體操作流程

?如何規避資產證券化中的資產分級問題?資產證券化疑難問題答疑

６、企業并購重組

?并購重組的基本方法

?并購的動機與方案設計

?并購重組的風險控制

?企業并購重組的估值方法

?中小企業公司重組

?并購重組的常見方法

７、ＥＴＦ　套利

８、個人與家庭信托計劃