互聯網金融與商業銀行智能化建設

互聯網金融與商業銀行智能化建設培訓

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適合群體：銀行渠道工作者，銀行創新部門，銀行個金部門。

課程收益：闡述互聯網金融對銀行業的影響，以及商業銀行如何開展智能化建設的課程，重點定位了銀行智能化的發展方向。其中，解決了智能化建設第一階段網點建設的流程安排和背景要素。

授課方式：講授、案例研討、互動分析

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課程大綱/要點：

一、互聯網對銀行的影響

1、互聯網金融圖譜

2、P2P

1)P2P的現象

2)P2P的本質

3)P2P對銀行的影響

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3、消費金融

1)螞蟻花唄與京東白條

2)消費場景

3)利潤空間

4)征信

5)芝麻信用應用

6)征信記錄的困難

7)征信數據的結構

4、銀行轉型面臨的困局

1)源于客戶的變化

2)源于環境的變化

3)源于嘗試的失敗

4)源于內心的恐懼

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二、互聯網時代的智能化

1、互聯網的核心

1)自由。

2)免費。

3)無拘束。

4)釋放。

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2、互聯網思維

1)信息增值

2)商業本質

3)流量思維

4)用戶思維

5)長尾理論

6)小白思維

7)開放平臺思維

8)生態與帝國

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3、互聯網商業模式

1)簡單模式，產品模式

2)羊毛出在豬身上，讓狗買單

3)增值服務

4)B2B、B2C、O2O、C2C、C2B、P2P

5)客戶變現

6)金融變現

7)數據變現

8)82定律

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三、商業模式簡析

1、互聯網企業的商業模式--小米

1)為發燒而生

2)小米真正的第一個產品

3)做最肥的市場

4)產品學同仁堂，服務學海底撈

5)專注、*、口碑、快

6)米家與開放式生態

7)小米上市，回到初心

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2、銀行轉型的商業模式--建行

1)小門店大本部計劃

2)不動產財富管理

3)勞動者服務港灣

4)建銀大學

5)建銀金融科技公司

6)政務服務“掌上辦”

7)內建平臺，外建生態

3、設計

1)一個網點的商業模式

2)一家銀行的商業模式

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四、借力互聯網的智能化

1、盤清家底

1)傳統優勢喪失

2)服務體驗差異

3)商業模式崩潰

4)我們還有什么

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2、探索嘗試

1)網銀

2)手機銀行

3)消費金融

4)互聯網理財

5)社區銀行

6)小微銀行

7)零售銀行

8)直銷銀行

9)體驗銀行

10)開放銀行

11)智慧銀行

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3、兩個思路

1)產業鏈

2)生態化

3)底層能力和表面能力

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五、智能化的推動與管理

智能化的核心要素

1)使命、愿景、價值觀

2)目標客戶與趨勢預測

3)核心產品與商業模式

4)大數據的應用

盡可能的全量數據感知

數據的分析和預處理

觸發客戶需求

部分業務的自動決策

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5)平臺與生態

全產品服務歸納平臺

核心或專屬產品服務鏈

客戶自助和員工推薦

分類運營

6)評價與激勵

解決問題 強調結果

對人力資源的激勵

使命、愿景、價值觀考核

渠道需要準確的評價

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六、智能化建設

1、不同渠道的智能化特征

1)網點渠道

旗艦網點（全功能網點）

標準網點

小型網點

社區銀行

專業特色網點

有所為有所不為

2)自助渠道

傳統自助渠道的尷尬

新型自助渠道的社交屬性

新型的展示輔助工具

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3)空中渠道

功能更加簡單

體驗更加貼心

形式更加多樣

4)體驗渠道

平臺渠道

服務渠道

展示渠道

5)人工渠道

自驅動

高度專業

高度綜合

高度社交

6)輔助渠道

輔助渠道的形式

輔助渠道的功能

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2、圖解智能化建設

1)智能化升級的前提

2)一圖看懂功能布局

3)客戶動線

4)一個案例

5)智能化的人力調整

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